Hosszú tőzsdei pályafutásom alatt (ez 20 évet jelent) volt lehetőségem kitapasztalni, megtanulni a legfőbb hibákat. És higgyétek el, a cikkben lévő hibákat én is elkövettem! Éppen ezért osztom meg Veletek, hogy lehetőleg ne kövessétek el ezeket!
Legyen stratégiád, kereskedési irányvonalad!
Mint minden téren, a tőzsdén is kell egy stratégia, amely alapján kereskedünk. Persze ez is majd idővel, egyre több tapasztalattal jön meg igazán.
Ez a stratégia kiterjed az időtávra, a kockázattűrésre, a kereskedni kívánt termékekre (deviza, részvény, opció, stb), az elvárt nyereségre és még sorolhatnék sok tényezőt. De legyen egy vezérlőelv, amelyet követünk, mert enélkül nem lehetünk hosszú távon sikeresek a tőzsdén!
Mindig legyen „B” terved!
A hétköznapi életben is sokszor szoktam ezt mondogatni, a tőzsdén ez hatványozottan igaz.
Bármilyen pozíciót is nyitsz, mindig legyen kész terved arra, ha rossz irányba megy az ár. Úgy nem szabad kereskedni, hogy majd lesz valami.
Amikor veszünk egy részvényt, mindig legyen egy terv, hogy mit akarunk ezzel a pozícióval. (Milyen áron szeretnénk eladni nyerőben vagy éppen mennyi veszteséget engedünk meg, ha rossz irányba megy.)
Ne trédeld túl magad!
Sokszor a kevesebb több! Nem kell mindig pozícióban lenni, full tőkével tőzsdézni, hiszen az emelkedéseket esések követnek (és fordítva).
Gyakori hiba, hogy egy sikeres időszak után felbátorodunk és sokat trédelünk. Na, ilyenkor eljön az az idő, amikor átfordulunk veszteségbe. Amit persze próbálunk visszanyerni és tovább trédelünk. Fel kell ismerni a pillanatot, amikor pihenőt kell tartani és lenyugodni.
Bármi is történik, ne pánikolj!
A pánik hatására legtöbbször rossz döntéseket hozunk, ez az életben is így van. Tudom, hogy könnyű ezt mondani, de nehéz időszakban is meg kell próbálni higgadtan gondolkodni és döntést hozni.
És gyakran van, hogy akkor pánikolunk be, amikor már nem szabadna semmit se csinálni. Ennek megelőzése lehet, hogy nem engedjük túlzott mínuszba a pozíciónkat, hanem eladjuk (vagy kistoppoljuk, de erről később lesz szó).
Néha veszteséggel is le kell zárni egy pozíciót!
Szintén gyakori hiba, hogy egy veszteséges pozíciót nem zárunk le, csak mert mínuszban vagyunk vele. És sokszor van úgy, hogy ezután még nagyobb mínuszba kerülünk vele.
A tapasztalat megtanítja, hogy néha veszteséggel is, de le kell zárni a pozinkat (el kell adni). Ahogy mondják: ha egy pozíciód rossz irányba megy el, akkor rosszul elemezted ki (rossz döntést hoztál).
Néha le kell nyelni a buktát és húzni egy vonalat. Ha beragadsz egy mínuszba, az a pénz alvó pénz lesz, amíg el nem adod. És alvó pénz nem termel nyereséget!
A „higítás” nem jó ötlet!
Az előző tanácsban lévő rossz döntést lehet még tetézni: egy veszteséges pozícióra ráveszünk vagyis olcsóbb áron tovább vásároljuk az adott részvényt. Így az eredeti pozíciómérethez képest több pénzt teszünk bele, nagyobb kockázatot vállalunk.
És mi van, ha tovább esik a részvény? Még nagyobb veszteségbe kerülünk, még több pénzünk lesz alvó pénz, amit nem tudunk használni. Persze van, hogy az olcsóbb átlagár miatt jól sül el a higítás, de ez a ritkább eset.
Ne „szerelmesedj bele” a részvénybe!
A tőzsdén a lehető legjobban ki kell(ene) zárni az érzelmeket. Van úgy, hogy „megszeretünk” egy részvényt (vagy egy terméket) és annak ellenére is tartjuk, hogy nem kellene.
Tudom én is jól, hogy idő kell, mire józanabb fejjel tud az ember gondolkodni. De meg kell próbálni objektíven kezelni a részvényt és szigorúan szakmai szemmel elemezni és döntést hozni.
Ha nem vagy sikeres a tőzsdén, dobd ki az addig használt stratégiát!
Bizony sokszor van, hogy nem jönnek be a trédek és veszteségekkel kell szembenézni. Ilyenkor át kell gondolni, mi a probléma.
Ha kell, az addigi stratégiát hanyagolni kell, mondhatni, ki kell dobni a kukába. Elemezni kell a helyzetet, sokat tanulni a tőzsde pszichológiájáról, technikájáról. Előbb-utóbb rátalálsz a helyes stratégiára!
A hírek sokszor megzavarnak
A hírek legtöbbször arra valók, hogy megzavarják a kereskedési gondolkodásodat. Hányszor láttuk már, hogy kijön egy jó hír és a piac vagy az adott részvény esik a hírre. Vagy éppen fordítva.
Aki a hírek alapján cselekszik, az nem lesz nyereséges a tőzsdén. Ezt nyugodtan ki merem jelenteni. Nyilván vannak hírek, amik igenis fontosak és számításba kell venni. De ezeket meg kell tanulni (tapasztalni) kiválogatni a sok felesleges hírből.
A piacnak mindig igaza van!
Ezt több helyen is fogod olvasni az idők során és sajnos Te is belátod, ahogy egyre többet kereskedsz.
Amikor nem jól sül el egy befektetés, akkor nem a piac a hibás, hanem Te elemeztél helytelenül, Te „olvastad” rosszul a jeleket! Ez óhatatlanul is többször elő fog fordulni, de ezekből mindig tanulni kell.
És ami fontos: ha idővel nem sikerül a nyereséges és veszteséges trédek arányát egyre jobban növelni, akkor az alkalmazott stratégiádon kell változtatni. Mert a piac azt üzeni, hogy nem jól csinálod!
Szóval nem szabad az elején elkeseredni, a tanulópénzt mindenkinek meg kell fizetni (igen, én is megfizettem a 2007-2008-as válság alatt). A lényeg, hogy mindig képezze magát az ember, próbálja meg egyre jobban „olvasni” a jeleket a piacon, ugyanis ez vezet el oda, hogy egyre sikeresebb lesz idővel a tőzsdén. Márpedig a sikert itt pénzben mérik!