A kockázatkezelés a tőzsde egyik, ha nem a legfontosabb alapja! Ezt Te is be fogod látni idővel. Éppen ezért külön cikket megérdemel ez a téma!
Rögtön le kell szögeznem: ha tőzsdére viszed a pénzed, kockázatot vállalsz! Ez a kockázat lehet kicsi, lehet nagy. Ez már rajtunk múlik, milyen típusú tőzsdei termékkel kereskedünk és hogyan.
A legfontosabb egy tőzsdei pozíció nyitásakor a megfelelő kockázat felmérése! Minél nagyobb kockázatot vállalunk, annál nagyobbat nyerhetünk vagy bukhatunk. Ezt mindenkinek magának kell eldönteni, mit is vállal be!
Sajnos nemegyszer megesik, hogy nem jól mérjük fel a kockázatot. Például olyan terméket veszünk vagy akkora pozíciót nyitunk, hogy rossz irányú mozgás esetén jó nagy mínuszba kerülünk. Vagy rosszabb esetben elbukjuk a befektetett pénzt.
Ezért is fontos, hogy:
- tisztában legyünk a kereskedett termékkel;
- a rendelkezésre álló pénzünknek megfelelő nagyságú pozíciót nyissunk;
- legyen előre eltervezett kereskedési stratégiánk;
- kezdőként lehetőleg azonnali piaci részvénnyel kereskedjünk;
- ne egy részvénybe vagy más termékbe tegyük az összes pénzünket (diverzifikáció!);
- folyamatosan képezzük magunkat, tanuljunk, elemezzünk, olvassunk oktatóanyagokat.
Kezdőként, sőt még később is gyakori hiba, hogy azt gondoljuk, rövid időn belül meg tudunk és fogunk gazdagodni a tőzsdéből. Éppen ezért olyan nagy pozíciót nyitunk, aminek eredménye egy nagyobb bukó lesz. De mondok rosszabbat: nagyobb gond, ha nyerünk, mert elhisszük, hogy tényleg ilyen egyszerű az egész. Nyissunk jó nagy pozíciót, aztán a végén elteszünk 20-30-40-stb százalék nyerőt a pénzünkhöz viszonyítva – na, ennek garantálom, hogy egy hatalmas veszteség lesz a vége!
Szóval, a kockázatkezelés a tőzsdézés egyik alapvető része. Én például több évvel ezelőtt jóval nagyobb pozíciókat nyitottam, mint manapság. Igaz, hogy voltak nagy nyerőim (a legnagyobb 2017-ben az EDF részvényen tőkeáttétellel, kb. 40 % nyerő a tőkémre vetítve), de aztán utána voltak veszteségeim is. Ha azzal a stratégiával mentem volna bele a 2020 máricusi koronavírusos összeomlásba, lehet az összes pénzem úszott volna. Az utóbbi 2-3 évben már jóval óvatosabb vagyok és menjen egy adott pozíciómmal ellentétes irányban az ár, csak kis „kárt” tud csinálni.
A tőzsdei pályafutásunk kezdetekor a legfontosabb, hogy kis kockázattal ismerkedjünk meg a tőzsde fortélyaival, illetve kiderüljön, egyáltalán nekünk való-e ez a dolog. Ne egyből akarjunk nagy lóvét szakítani! Aztán ha már tudjuk az alapokat, akkor kicsit nagyobb kockázattal is csinálhatjuk.